1

商业银行综合柜台业务

◆掌握银行柜员基本职业能力素质要求；掌握银行柜面个人存款业务、个人贷款业务、个人结算业务等相关知识与操作流程；掌握银行柜面突发事件应急处理要求。

◆能按照银行柜员基本职业能力规范操作；能正确进行数字书写；能规范进行各项个人柜面业务的操作处理；能规范应对银行柜面突发事件的应急处理；能熟练进行金融综合业务技能操作练习。

◆能够熟悉银行企业文化，树立诚信、自律的职业操守；培养团队协作精神和和职业认同感；正确对待银行柜面风险，构建风险风范意识，强化风险防范能力，能提供优质、高效、合规的金融服务。

◆银行柜员基本职业能力素质培养；个人存款业务相关知识与操作规程；个人贷款业务相关知识与操作规程；个人结算业务相关知识与操作规程；个人代理业务相关知识与操作规程；个人外汇业务相关知识与操作规程；柜面突发事件处理；电子银行业务规范；金融综合业务技能操作；金融互联网背景下的新业务（个人银行账户、移动支付、电子化印章、手机银行、微信银行等）。

◆达到对银行柜员基本职业能力规范的要求；达到对数字书写规范的要求；掌握钱箱使用保管、银行重要空白凭证及印章（包括电子化印章）管理规范的要求；达到对日初日终操作处理的要求。

◆假币识别要求达到中国人民银行《反假货币上岗资格》证书考试等级标准；达到对个人储蓄存款业务、个人贷款业务、个人结算业务、个人外汇买卖业务、个人代理业务（包括手机银行、微信银行等移动支付手段的操作）等进行正确核算处理的要求；达到对银行柜面突发事件进行应急处理的要求；达到熟练进行金融综合业务技能操作练习的要求。

◆积极践行社会主义核心价值观，将个人职业理想与社会担当有机结合。坚持思政育人理念，注重培养学生工匠精神，引导学生树立正确的世界观、人生观、价值观，培育团队协作能力、职业忠诚度、归属感和认同感。

◆在方法育人方面，通过案例法、讨论法、讲授法等，贯通诚信、自律的行业职业道德；引导学生正确对待银行柜面风险，构建风险风范意识，强化风险防范能力；结合优秀校友职业生涯发展案例，帮助学生正确看待行业操守。

◆在实践育人方面，借助顶岗实习、模拟实训等教学环节，帮助学生养成实事求是、严谨细致的态度，培养学生坚定的职业信念和积极的人生态度。

◆在素质育人方面，结合课程具体内容，选择适宜的德育元素融入教学，培养学生优质高效的金融服务能力。

2

银行会计实务

◆让学生熟悉商业银行一线临柜对公业务的基本内容、基本规定和业务规程，掌握各项对公业务的操作处理流程和会计核算方法，培养学生严谨遵守业务操作规程的职业操守，从而使学生具备从事商业银行一线临柜对公业务岗位的基本职业素质。

◆银行会计基本核算方法处理；单位存款业务相关知识与操作规程；单位授信业务相关知识与操作规程；支付结算业务相关知识与操作规程；资金清算和金融机构往来业务相关知识与操作规程；年终决算准备和决算日工作相关知识与操作规范；银行会计业务综合操作。

◆掌握单位存款业务、单位贷款业务、支付结算业务、单位代理业务、单位外汇业务、资金清算和金融机构往来业务等商业银行一线临柜各项对公业务的业务内容和基本规定。

◆达到对单位存款业务、单位贷款业务、支付结算业务、单位代理业务、单位外汇业务、资金清算和金融机构往来业务进行正确处理核算的要求，达到对年终决算准备和决算日工作进行规范操作的要求。

◆在内容育人方面，结合课程内容，引导学生认真学习专业知识、掌握专业技能，忠于职守，爱岗敬业，将个人职业理想与社会担当有机结合。

◆在方法育人方面，通过案例法、情景模拟法等，将对公柜台岗位的典型案例融入课堂教学环节，帮助学生树立诚实守信的工作理念，以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用。

◆在实践育人方面，借助存款、贷款、结算等业务的课程实训，以职业人的标准培养学生规范业务操作意识，为毕业后上岗打好基础，胜任对公柜台岗位要求。

3

商业银行授信业务

◆了解银行授信业务法规及政策的相关规定；掌握银行授信业务的操作流程；掌握客户信用分析方法；掌握贷款五级分类的核心定义，解问题贷款的处理方法及处理程序。

◆会填写与授信业务相关的各种法律文件、凭证；会通过借款人的财务资料与非财务资料对借款人偿债能力进行分析；会撰写贷款调查报告。

◆具备与客户沟通的能力；具备良好的职业道德；具备较好的逻辑分析与专业报告写作能力。

◆商业银行授信业务基本规章制度与一般贷款业务操作流程；客户的信用分析相关知识与操作规程（包括客户的基本情况分析、财务因素分析、非财务因素分析、担保情况分析）；贷款风险分类管理相关知识与操作规程；非贷款类授信业务相关知识与操作规程；网络贷款的基本知识与操作流程。

◆能正确模拟商业银行一般贷款业务的操作流程，明确各流程的风险控制点；能够正确搜集客户资料信息，并对其基本情况、财务因素、非财务因素、担保情况等进行正确分析；熟悉银行授信业务法律与法规，并能运用于授信业务；能正确填写与贷款相关的各种法律文件、凭证及撰写贷款调查报告；能针对不同的有问题的贷款提出相应的处置措施；具备良好的客户沟通的能力。

◆在育人内容方面，将诚信教育、职业道德教育、团队合作精神教育等融入教学，引导学生树立正确的世界观、人生观、价值观，满足商业银行授信业务人员基本的岗位要求。

◆在方法育人方面，通过案例分析法、小组合作法等方式，让学生在完成具体项目任务的过程中培养团队合作精神，提升职业道德和法律意识。

◆在实践育人方面，通过信贷产品调研、企业非财务因素分析、贷款调查报告撰写等实训项目，培养学生对国家政策环境变化的敏锐捕捉和辨识能力，牢固树立金融支持实体经济发展的基本理念。

4

保险实务

◆掌握风险和保险的含义；掌握保险合同处理的基本流程；掌握财产保险及分类的基本知识；掌握人身财产保险和分类的基本知识；了解保险公司的业务流程；掌握保险规划基本原理和方法；熟悉银行保险业务。

◆能够熟悉保险公司企业文化，树立诚信、自律的职业操守；培养团队协作精神和和职业认同感；正确对待各种风险，构建风险风范意识，帮助客户提高风险防范能力，能提供优质、高效、合规的金融服务。

◆认识风险与保险；保险合同业务处理；认识财产保险及产品；认识人身保险及产品；了解保险公司的业务流程；保险规划；银行保险业务

◆了解风险的概念、特征、分类及风险管理技术；能够说明风险管理与保险的关系；掌握保险合同的概念、构成要素；能够办理保险合同的订立、变更、解除及终止等业务。

◆掌握财产保险的概念、种类、特征及损失补偿原则、代位求偿原则的适用条件；能够进行保险赔偿计算；掌握人身保险的的概念、分类、特征及人身保险合同所适用的内容；熟悉不同人身保险险种含义及特征；能够根据所给资料进行人身保险保费、保额、赔偿金额的计算。

◆熟悉公司运营的各环节，熟悉保费、费率及其构成；了解索赔、理赔以及理赔业务流程；能够进行保险展业及核保、理赔等业务的处理。

◆内容育人方面，融入社会主义核心价值观，坚持思政育人，注重培养学生工匠精神，引导学生树立正确的世界观、人生观、价值观，培育团队协作能力、职业忠诚度、诚信意识、合规守法经营意识。

◆在方法育人方面，通过案例法、讨论法、讲授法等，贯通诚信、自律的行业职业道德；引导学生正确对待业务处理风险，强化风险防范意识，构建风险防范能力。

◆在实践育人方面，借助顶岗实习、模拟实训等教学环节，帮助学生养成实事求是、严谨细致的态度，培养学生坚定的职业信念和积极的人生态度。

◆在素质育人方面，结合课程具体内容，选择适宜的德育元素融入教学，培养学生优质高效的保险业务服务能力；培育勇于创新、协同合作的职业精神。

5

金融服务营销

◆通过金融服务营销课程各项目内容的学习与实践活动，要求学生了解并运用金融服务营销的基础知识，掌握金融服务营销各项任务所要求的基本职业能力，养成具有敬业精神、团队精神和求索精神，具有良好人际沟通能力和职业道德的品格，为上岗就业做好准备。

◆金融服务及评价；金融营销准备；金融营销能力（包括网络营销）；金融营销技巧；金融客户维护与培育；金融消费者管理；金融客户资产管理；金融客户关系管理；金融客户风险管理。

◆能将服务质量进行有形展示，能与客户熟练沟通（包括网络交流），能妥善处理服务失误；具有良好的市场调研能力，能基于大数据对客户进行针对性的维护，能妥善处理投诉客户；能对金融服务消费者进行有效管理(包括现场管理和网络管理)；能搜集银行所需的相关信息，能在服务过程中主动寻找客户机会。

◆在内容育人方面，结合营销准备等课程内容培养学生积极乐观的心态，提高抗压能力；引导学生树立正确的世界观、人生观、价值观，积极践行社会主义核心价值观。

◆在方法育人方面，通过案例法、讨论法、讲授法等，将经典营销案例融入教学等环节，帮助学生提高营销能力，正确看待营销实质。

◆在实践育人方面，借助自我营销方案、金融产品营销方案等环节，培养学生正确的人生态度。

6

投资理财

◆能达到列举投资理财业务；能描述理财规划流程、区分投资理财工具的应用策略；掌握客户分析的基本方法；熟练描述综合理财规划方案的制定、实施、反馈与调整的策略。

◆能分析投资理财市场现状与趋势；能准确测算货币时间价值；能熟练运用投资理财工具，并按照规范的流程制定教育规划、养老规划、消费规划、保障规划等理财规划方案。

◆培养学生自主探究、团队合作精神；坚持诚信、自律的职业道德；形成严谨规范的工作作风。

◆理财规划师基本素质培养，进行财务计算、客户交流、收集客户资料，理财客户服务的相关操作；保险规划，结合客户自身的风险情况，为客户制定较为全面的保险产品组合；投资规划，结合客户的风险承受能力和偏好等情况，制定风险和收益合适的投资组合；综合利用各类理财产品设计，为客户制定具有一定可行性的综合家庭理财规划方案。

◆能掌握货币时间价值的相关计算；能熟练进行理财客户的服务沟通；能熟悉编制家庭资产负债表；能从短期、中期和长期不同角度分析客户的理财需求/目标；能够根据客户的实际情况测算教育、养老所需的费用，计算存在的费用缺口，并为客户选择合适的教育、养老规划的工具；能够针对客户的情况，为客户预留备用金；能掌握股票、债券、基金、外汇、黄金等多种投资工具的投资分析方法，结合客户情况组建投资组合。

◆在内容育人方面，结合投资品种、家庭理财课程内容培养学生理性投资、注重风险的投资观，积极践行投资者教育价值观，将个人职业理想与社会担当有机结合。

◆在方法育人方面，通过案例法、讨论法、讲授法等，将家庭理财案例融入教学等环节，帮助学生客观认知、正确看待宏观变化、行业发展。

◆在实践育人方面，借助开展参加国家投资者活动等实践教学环节，帮助学生养成独立思考、严谨细致的投资态度，培养学生正确的投资态度。

7

证券投资实务

◆掌握证券和证券市场的基础知识、基础理论；自觉遵守主要法规和职业道德规范；了解证券中介的类别；能运用衍生工具，对有关的产业、公司进行正确的分析，能正确的进行投资决策。

◆具备投资意识和风险意识。

◆熟悉证券的发行和流通，熟悉国家的证券监管的规定。

◆证券投资基础认知、证券发行与承销认知、综合柜台业务操作、证券投资基金投资操作、证券衍生产品业务操作、证券投资收益与风险测算、证券公司资产管理业务操作、证券市场的监管与自律等。

◆能明确证券市场的结构，了解市场的投资运作。

◆能熟悉金融工具的特性，评估金融工具的投资价值。

◆能熟悉证券交易的基本内涵与基本程序，正确的选择证券交易方式。

◆能执行《证券法》、《禁止证券诈行为暂行法《证券、期货投资咨询管理暂行办法入等相关规定。

◆内容育人方面，融入社会主义核心价值观，坚持思政育人，注重培养学生工匠精神，引导学生树立正确的世界观、人生观、价值观，培育团队协作能力、职业忠诚度、诚信意识、合规守法经营意识。

◆在方法育人方面，通过案例法、讨论法、讲授法等，贯通诚信、自律的行业职业道德；引导学生正确对待业务处理风险，强化风险防范意识，构建风险防范能力。

8

大数据财务分析

◆熟知财务大数据分析的理念和价值，学会从企业的各个经营环节中提取数据，进行业务领域的分析。

◆能够从财务报表中提取数据，进行财务关键指标的分析。

◆能够对分析结果进行评价，并具备撰写财务大数据分析报告的能力，能够为中层的经营管控、高层的管理决策提供建议。

◆财经大数据的概念和发展趋势，数据采集、数据准备和可视化分析的常用工具，财经大数据分析的方法和操作流程，分析报告编制方法。

◆完成财务数据、经营数据、审计数据和金融数据的数据预处理，进行数据分析并完成可视化。

◆学会构建企业管理经营的整体绩效评价体系。

◆学会构建关键的绩效指标体系，帮助高层快速了解企业经营的整体状况掌握销售、采购、库存、生产等各业务领域的重要指标分析方法，并具备解读指标的能力。

◆具备从业务的角度来看财务的能力，能够在业务经营过程中灵活应用财务的管控思路。

◆具有较强的系统化思维能力、结构化思维能力。

◆具有较强的分析问题、解决问题的能力。

◆具有较强的公众演讲能力，较强的业务沟通和协调能力具有团队合作精神，有较强的全局观和责任意识。

9

金融服务礼仪

◆通过金融服务礼仪课程的学习，帮助学生了解服务礼仪的重要性，掌握礼仪基础知识和基本要求，陶冶礼仪与道德情操，养成良好职业礼仪行为，提升个人职业素养。使其成为适应金融行业发展需求、具有合格岗位技能的金融行业从业人员。

◆金融服务礼仪的本质和基本要求；互联网金融下的金融行业工作人员的服务意识与礼仪修养；金融行业工作人员日常交际礼仪；金融行业网络服务过程中的礼仪规范；会议与宴请服务礼仪；电话服务礼仪；接待服务礼仪。

◆标准的站、坐、走姿势，手势到位、微笑真诚；具有良好优美的体态，展现个人气质，行为举止符合礼仪规范。

◆能灵活掌握金融行业工作人员见面沟通礼仪中的各项内容；熟悉会议、宴请礼仪规范；展现良好的职业形象。

◆在育人内容上，结合专业学科特点，引导学生将礼仪知识作为一个学习的窗口，建立正确的人生观、价值观、审美观。

◆在育人方法上，通过模仿纠正、岗位实景再现等多种教学方法的使用，可带动学生学习的主动性。

◆在育人实践过程，将中国传统文化中礼仪相关部分更好地融入其中。培养学生良好的职业意识，形成坚定的职业理想。